楽天証券で積立NISAのお得な始め方

お陰様で　ぷりりん　です。

つみたてNISAは、将来の資産形成や老後の備えに役立つ投資方法です。楽天証券は、つみたてNISAを利用する上で使いやすいオンライン証券会社の一つです。始める際のお得な方法についてご紹介します。

キャンペーンに申し込む

楽天証券では、常に色々なキャンペーンをしています。
キャンペーンを確認して自分に関係のありそうなキャンペーンにエントリーしておきましょう。

①5万円以上の新規の給与・賞与の受取で抽選で100名様に10,000円プレゼント

②楽天カードの引き落とし口座を楽天銀行に設定するともれなく200ポイントプレゼント

③NISA口座で投信積立！
お買いものパンダ10周年デザイングッズプレゼント！

④【新プログラム】お誕生月に特典をご案内、バースデープログラム開始！

・＜エントリー要＞投信移管プレゼントキャンペーン

⑤第27回】マネーブリッジ400万口座突破記念！楽天銀行口座開設+20,000円以上のご入金+自動入出金設定で最大3,000円プレゼントプログラム

⑥ハッピープログラム

楽天証券口座開設

楽天証券の口座開設を行います。楽天証券の公式ウェブサイトにアクセスし、口座開設手続きに進みます。必要な情報や書類を入力・提出し、口座開設。開設にかかる費用は無料です　↓

配当金受取方法

・「株式数比例配分方式」の場合、NISA口座で保有している株式等の配当金は非課税

注意
「配当金領収証方式」または「登録配当金受領口座方式」の場合は、NISA口座で保有している株式等の配当金は課税されます

引落口座を設定する

楽天カードクレジット決済がお得

但し、クレジット決済で0.5～1％のファンドは、全てではないので自分の欲しいファンドが当てはまるかどうかでクレジット決済がお得か楽天キャッシュがお得か又は、ポイント還元が適用されないファンドかになるので注意が必要です。

・毎月5万円までクレジットカード決済できる
・ポイント利用設定により、毎月積み立て額に楽天ポイント又は楽天証券ポイントを利用することができる
・決済額におおじて楽天カードから楽天ポイントが付く

楽天カードを持っていない場合

通常楽天カードを作ると5000ポイントつきますが、私が紹介すると8000ポイント＝8000円　付きます。
私から紹介して欲しい方は、下のコメント欄に「紹介希望」とお書きください。

紹介が必要ない方は　楽天カード へ

NISA（非課税口座）申込

楽天証券でつみたてNISAを始めるには、NISAの申し込みが必要です。申し込みは、楽天証券のウェブサイト上で行うことができます。申し込み手続きに必要な情報を入力し、申し込みを完了させましょう。楽天証券では、投資信託を使って「つみたNISA」が利用できますので、自分の投資スタイルやリスク許容度に合ったファンドを選ぶことができます。

他の金融機関のつみたてNISA口座から楽天証券に変更する場合の書類

提出書類

①非課税口座開設届出書

ここで「つみたてNISA」に〇を付けます。

本人確認書類を添付します。

②マイナンバー通知届出書

マイナンバー書類を添付します。

③非課税口座廃止通知書

現在NISA口座のある証券会社にNISA口座変更したい旨を伝えると書類が送られてくるので記入投函後、送られて来ます。

マネーブリッジを申し込む

必ずキャンペーンに事前登録しておきましょう
上の記事キャンペーンに申し込むの⑤です。

マネーブリッジとは

楽天証券口座と楽天銀行を連携することにより提供される優遇サービス

優遇サービス

・普通預金残高300万円以下金利最大年0.10％（税引後年0.079％）
・普通預金残高300万円を超えた分は年0.04％（税引後年0.031％）
・自動入出金（スイープ）入出金手数料無料
・取引で楽天ポイントが貯まる

ファンドの選択

楽天証券では、様々な投資利益が提供されています。つみたてNISAのファンド選びでは、自分の投資目的やリスク許容度に基づいて選ぶことが重要です。で、各ファンドの詳細情報や過去のパフォーマンスなどを確認して、慎重に選びましょう。また、複数のファンドを組み合わせてポートフォリオを構築することもおすすめです。

参考記事

「積立NISA初心者必見｜つみたてニーサを始めたいでもどうやって始めたらいいかわからないあなたの為の💴つみたてNISAの始め方」　↓　をご覧下さい。

積立NISA初心者必見｜つみたてニーサを始めたいでもどうやって始めたらいいかわからないあなたの為の　つみたてNISAの始め方

自動積み立ての設定

楽天証券では、自動積み立ての設定が可能です。自動積み立てを設定すると、毎月一定の金額をみてNISA内部に自動的に投資することができます。楽天証券のウェブサイトやアプリ上で、自動積み立ての設定を行います。

リバランスの確認

投資は変動する市場環境に左右されますので、定期的なリバランスが重要です。 リバランスとは、ポートフォリオの比率を目標の配分に合わせるために資産の売買を行うことです楽天証券のウェブサイトやアプリ上で、ポートフォリオの現状を確認し、必要に応じてテリバランスの運用を行います。

お得な特典に申し込む

R　SPU　楽天スーパーポイントアップ

楽天市場でのお買い物がお得に

1～3を全て達成しないと楽天スーパーポイントアップになりませんので、順番に申し込んで行きましょう。

1.楽天ポイントコース設定
楽天証券には、「楽天ポイントコース」と「楽天証券ポイントコース」があるので「楽天ポイントコース」に設定する必要があります。
「楽天ポイントコース」の投資で貯めたポイントは楽天市場等他の楽天グループでも利用できます。
2018年8月31日以前に楽天証券で既に「楽天ポイントコース」を選択されている方も会員情報連携の同意が必要な為再設定が必要です。

楽天証券の右上「マイメニュー」→「ポイント設定・SPU」→「楽天ポイントコース」を選ぶ

2.マネーブリッジ設定
楽天銀行と楽天証券の楽天口座連携

・楽天銀行口座を持っていない方は開設する必要があります。
昔イーバンク銀行口座を開設した方は、現在楽天銀行になっていますのでそのまま利用できます。
銀行名が変わっただけで支店名、口座番号は、そのまま利用できます。
銀行口座は、面倒のように感じるかもしれませんが、楽天証券を利用する場合絶対楽天銀行が有利です。
開設することをお勧めします。

3．合計30,000円以上投資信託又は米国株式円貨決済（ポイント投資含む）

資産作りが楽しくなるサービス

①Rakuten　kobo
無料で読めるお勧めマネー本を増量

②Rakuten　MAGAZINE
初会無料期間が90日に延長

③資産づくりカレッジ
投資デビューの次のステップへの年間プログラムがメールとオンラインセミナーで受けられる

④トウシル
ポイントミッションで楽天ポイントを獲得できる

⑤楽天証券公式Instagram
投資を学びたいユーザと交流できるSNSがある

⑥えん結び占い
星座占い、開運日の情報などを提供してくれる

楽天証券でつみたてNISAを始める際には、口座開設から入金、ファンドの選択、自動積み立ての設定、リバランスの確認といった手順を踏むことが重要です。自分の投資目的やリスク許容度に合わせて計画を立てて、長期的な資産形成を目指しましょう。楽天証券のウェブサイトやアプリは使いやすく、投資初心者にもおすすめです。ぜひ、楽天証券を活用してみてNISAを始めてみてください。

ぷりりん=@puririn4　でした🍮